Par Alois Vinga

Les prêts libellés en dollars américains accordés par le secteur bancaire local représentaient 94 % grâce à une multiplication par huit du total des avances de prêts, a établi l’examen de la Déclaration de politique monétaire (MPS) à moyen terme de la Banque de réserve du Zimbabwe (RBZ).

Le projet salue le rôle joué par le secteur bancaire dans le développement de l’économie à travers le soutien financier accordé aux entreprises privées.

« Le total des prêts et avances du secteur bancaire a été multiplié par 7,9, passant de 1,29 billion de dollars au 31 décembre 2022 à 10,19 billions de dollars au 30 juin 2023. Cette augmentation a été largement attribuée à une augmentation des prêts libellés en devises, qui représentaient 94% du portefeuille de prêts du secteur », a indiqué le MPS.

Le ratio du total des prêts sur le total des dépôts du secteur bancaire est resté relativement stable à 55 % au 30 juin 2023 contre 55,67 % à la fin de 2022.

« Le ratio prêts en devises/dépôts en devises était de 60 % au cours de la même période. Les institutions bancaires ont continué à contribuer à la reprise économique et à la croissance en canalisant les ressources vers les secteurs productifs de l’économie », indique le rapport.

Les prêts accordés aux secteurs productifs représentaient 77,6%, les prêts à la consommation 12%, les autres 10,2% du total des prêts au 30 juin 2023.

L’agriculture, les mines et la distribution ont absorbé une grande partie des prêts au cours de la période.

Le ratio global de non-performing (NPL) de 3,62% au 30 juin 2023 était conforme à l’appétit pour le risque de la Banque, ainsi qu’au seuil internationalement acceptable de 5%.

Le ratio a augmenté par rapport à 1,58 % au 31 décembre 2022, en grande partie en raison des effets de réévaluation des prêts non performants libellés en devises.

Au 30 juin 2023, le secteur bancaire était suffisamment capitalisé et toutes les institutions bancaires respectaient les ratios prescrits de niveau 1 et d’adéquation des fonds propres minimum de 8 % et 12 %, respectivement.

L’adéquation du capital et les ratios de niveau 1 moyens étaient respectivement de 40,48% et 35,35%.