First National Bank (FNB) a émis un avertissement sur une arnaque dans laquelle les criminels vendent illégalement des comptes commerciaux sud-africains à des non-résidents, principalement au Zimbabwe et au Mozambique.

Vendredi, dans un communiqué publié aux médias, Roshan Jelal, responsable de la fraude au FNB Commercial Chief Risk Office, a déclaré que les fraudeurs faisaient semblant d’être des représentants de la FNB et d’utiliser des documents faux et volés pour ouvrir des comptes sous des noms faux d’entreprise.

« La fraude voit des criminels à faussement se présenter comme des représentants de la FNB et encourager les non-résidents à ouvrir des comptes commerciaux sud-africains », a déclaré la banque.

La banque a ajouté que les fraudeurs utilisent des personnes complices ou sans méfiance, ainsi que des identités volées ou synthétiques, y compris les passeports forgés et la preuve d’adresse.

«Ces auteurs se seraient inscrits aux sociétés en tant qu’entités sud-africaines.

«À cette fin, ces criminels utiliseront des victimes complices ou sans méfiance, des identités volées ou des identités synthétiques, y compris les passeports, la preuve d’adresse et l’identification des parties connexes aux profils commerciaux ouverts sous de fausses prétentions».

L’avertissement intervient au milieu des préoccupations croissantes concernant la fraude bancaire en Afrique du Sud, le National Financial Ombud (NFO) ayant récemment averti que si les cartes bancaires virtuelles offrent une commodité et une sécurité accrue, elles sont de plus en plus exploitées par des fraudeurs.

Selon le NFO, les plaintes de fraude bancaire numérique ont augmenté de 73% en glissement annuel, passant de 1 436 cas entre janvier et mai 2024 à 2483 au cours de la même période en 2025.

« Cette activité n’est pas autorisée et constitue une grave violation de ses politiques et de son intégrité de la marque. La banque ne fonctionne pas au Zimbabwe et n’a pas sanctionné de tels ouvertures de compte dans cette région », a ajouté FNB.

«FNB développe des mesures proactives pour détecter et empêcher de telles ouvertures de compte frauduleuses et continuera de sensibiliser à ses canaux officiels».

FNB a en outre averti que ceux qui étaient impliqués, que ce soit pour vendre, faciliter ou utiliser des comptes commerciaux ouverts frauduleusement, peuvent faire face à de graves conséquences.