L’effondrement de CBEX, une application de trading en ligne promettant des rendements lucratifs, a affecté des milliers d’investisseurs kenyans.

Qu’est-ce que le CBEX a promis des Kenyans?

Le CBEX est devenu populaire au Kenya et en Afrique de l’Ouest en promettant des bénéfices lucratifs, presque doubles dans un mois par le biais d’un échange alimenté par l’IA.

Celine Awuor (pas son vrai nom), qui travaille dans l’industrie financière, a dit Tuko.co.ke qu’elle a perdu ses économies dans l’arnaque.

«Je ne vais pas bien. Celui qui nous a présenté a dit que les gens se rendaient à 30 millions de Ksh par mois – plus l’investissement est élevé, plus les rendements sont élevés.

« J’ai investi plus d’un million. Je connais quelqu’un qui a pris un prêt de 4 millions de Ksh et a tout perdu. »

Selon Awuor, elle ne s’attend pas à obtenir une compensation, mais espère que son histoire empêchera les Kenyans de perdre de l’argent sur des escroqueries similaires.

John Mutai, une autre victime, a déclaré qu’il avait été attiré après avoir vu ses collègues retirer des fonds du CBEX.

« La plate-forme a affirmé échanger USDT et a offert des récompenses pour les références, ainsi que de nouveaux membres », a-t-il déclaré.

Cependant, les investisseurs n’ont été autorisés à retirer de l’argent qu’après avoir atteint le volume total de négociation.

« J’avais investi 600 $ et je m’attendais à retirer l’argent après environ un mois. Cependant, j’ai commencé à sentir un rat lorsque le seuil de volume de négociation requis a été augmenté en raison des bonus qu’ils ont offerts », a déclaré Mutai.

Neli, qui a référé ses voisins et ses proches au CBEX, a déclaré qu’elle envisageait de déménager des maisons.

«NTAAMBIA WATU NINI?»

En plus de perdre de l’argent, les victimes sont préoccupées par les informations privées partagées sur les plateformes.

« Nous avons publié les deux côtés de notre carte d’identification nationale, ainsi qu’une photo de nous tenant le document. Ils ont perdu notre argent et nos informations », a déploré Neli.

Comment les Kenyans ont-ils perdu de l’argent sur CBEX?

Tuko.co.ke est passé par l’un des comptes CBEX de la victime, et il a indiqué que le système avait précédemment échangé avec une partie de l’argent. Cependant, le lundi 14 avril, il a échangé avec 100% de l’argent, le perdant dans le processus. Tous les soldes sont devenus 0.

CBEX a affirmé que leur plate-forme avait été piratée.

« Cette manipulation de marché malveillante et organisée a fait en sorte que le système commercial de l’IA fasse face à une augmentation anormale de la pression des échanges », a lu un message de Harold, le supposé directeur de l’équipe, lu en partie.

Cependant, Tuko.co.ke a établi que Harold était un chatbot télégramme.

Le CBEX a en outre exhorté les investisseurs qui ont perdu de l’argent pour payer certains montants pour la «vérification» pour restaurer les fonds.

«Ceux des comptes inférieurs à 1 000 $ sont nécessaires pour déposer 100 $, tandis que ceux dont les comptes dépassent 1000 $ devraient déposer 200 $. À quel point nous pensent-ils stupides?» Awuor a posé.

Kelvin Meli, un commerçant de crypto-monnaie, a déclaré que CBEX avait toutes les caractéristiques d’un programme de Ponzi.

«Premièrement, les bénéfices n’ont pas été affectés par les fluctuations du marché, un drapeau rouge clair. Je crois que les victimes ne se négociaient pas dans l’USDT – elle subit généralement des fluctuations mineures. CBEX n’était qu’une interface pour induire les gens en erreur en pensant qu’ils se négociaient.

« La procédure d’exploitation, où le recrutement de plus de membres signifiait plus de revenus, était un autre signe d’un programme pyramidal. De plus, les rendements étaient trop beaux pour être vrais. »

Meli a noté que les informations fournies par les Kenyans seront probablement vendues sur le Web Dark ou utilisées pour créer une autre arnaque.

Comment le schéma de Ponzi aime le public?

De même, Public Likes, une plate-forme qui a promis des revenus kenyans pour aimer les publicités Facebook et référer les autres, a été exposé en tant que programme de Ponzi.

Les utilisateurs devaient payer les mises à niveau de compte, avec des rendements plus élevés liés à ces plans payants.

Initialement, les premiers adoptants ont reçu des paiements, attirant une vague de nouvelles inscriptions et dépôts. Cependant, le système de paiement de la plate-forme s’est effondré lorsque Safaricom a suspendu son numéro de paie M-PESA, laissant les investisseurs ultérieurs incapables d’accéder à leurs fonds.

Relecture par Mercy Nyambura, éditeur de copie à tuko.co.ke.

Source: tuko.co.ke