La Caisse populaire d’épargne (POSB) a enregistré un bénéfice de 108,48 millions de ZWG au premier semestre, dans le cadre de projets visant à diversifier les sources de revenus au cours du second semestre.
La déclaration de politique monétaire de la Banque de réserve du Zimbabwe (RBZ) pour le premier semestre 2026 a ordonné à toutes les institutions bancaires de réduire les frais bancaires dans le but de renforcer la culture de l’épargne. Les directives plafonnaient les frais de retrait à un maximum de 2 % du montant total retiré pour les dollars américains (USD) et l’or du Zimbabwe (ZiG).
Entre autres mesures, les Swipes au point de vente (POS) ont été plafonnés à 1,5 % de la valeur de la transaction et les frais minimums ont été complètement supprimés, tandis que les vérifications du solde des comptes sont désormais totalement gratuites sur toutes les plateformes bancaires et mobiles.
« Malgré les changements dans l’environnement réglementaire, la Banque a enregistré un bénéfice net de 108,48 millions ZWG, contre 187,42 millions ZWG enregistrés au cours de la période correspondante en 2025. La baisse de la rentabilité est en grande partie imputable à l’impact des mesures de politique monétaire introduites au cours du premier semestre 2026, qui ont affecté négativement les revenus non financés », a indiqué la POSB dans son rapport semestriel pour la période terminée le 30 juin 2026.
Malgré cela, la Banque a maintenu des liquidités, une adéquation du capital et une qualité d’actifs solides, soulignant la résilience de son modèle économique et de son bilan.
Le résultat opérationnel net a diminué de 9% à 659,47 millions ZWG, contre 723,96 millions ZWG au cours de la période comparable, reflétant l’impact des réglementations de politique monétaire sur les revenus non financés de la Banque.
Les dépenses d’exploitation ont légèrement augmenté de 3 %, passant de 536,53 millions ZWG à 550,99 millions ZWG, en grande partie grâce aux initiatives d’expansion des activités, l’augmentation marginale démontrant une discipline continue en matière de coûts. La qualité des actifs est restée solide, avec un ratio de prêts non performants (NPL) maintenu à 2,09 %, bien en dessous du seuil réglementaire de 5 %.
La liquidité est restée robuste, avec un ratio de liquidité de 72 %, largement supérieur au minimum réglementaire de 30 %, tandis que l’adéquation des fonds propres s’est établie à un bon niveau de 36,56 %, dépassant largement le minimum réglementaire de 12 %, reflétant la solide situation financière et la résilience financière de la Banque.
« Le Conseil reste convaincu que la Banque est bien placée pour réaliser une performance résiliente au second semestre 2026. La Banque se concentrera sur la croissance de ses activités principales, la diversification des sources de revenus et le maintien d’une gestion disciplinée des coûts pour préserver la rentabilité », a ajouté la POSB.
